자금 관리

트레이더가 실패하는 첫 번째 이유는 나쁜 예측이 아니라 나쁜 자금 관리입니다.

황금률

규칙 1: 잃어도 되는 돈만 투자

진부하게 들리지만 중요합니다:

• 예측 시장은 투기적입니다
• 모든 것을 잃을 수 있습니다
• 생활비, 저축, 비상금을 사용하지 마십시오

규칙 2: 한 거래에 올인하지 않기

아무리 확신이 있어도:

• 어떤 일도 일어날 수 있습니다
• 시장은 틀릴 수 있습니다
• "확실한" 것은 없습니다

켈리 기준

가장 유명한 자금 관리 공식:

베팅 금액 = 뱅크롤 × (우위 ÷ 배당률)

많은 프로들은 하프 켈리(금액을 절반으로)를 사용합니다.

단순한 방법: 고정 비율

초보자에게는 더 쉬운 방법이 있습니다:

한 거래에 뱅크롤의 1-5% 이상을 절대 걸지 마십시오.

| 위험 허용도 | 거래당 금액 | |-------------|--------------| | 보수적 | 1-2% | | 중간 | 3-5% | | 공격적 | 5-10% |

분산 투자

여러 시장에 분산:

• 정치
• 스포츠
• 암호화폐
• 경제 이벤트

연패 처리

연속으로 지는 일은 발생합니다. 준비하십시오:

규칙: 3번의 손실 후 포지션 크기 반감

깊은 구멍을 파는 것을 방지합니다.

결론

좋은 자금 관리 = 장기 생존

기억하십시오:

• 잃어도 되는 돈만 사용
• 작게 베팅 (뱅크롤의 1-5%)
• 분산 투자
• 연패 대비

가장 중요한 것은: 살아남는 것입니다. 파산하면 다른 어떤 것도 중요하지 않습니다.

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